O fluxo de caixa é um instrumento de controle que tem por objetivo auxiliar o empresário a tomar decisões baseando-se na situação financeira da sua empresa.

 

O que é fluxo de caixa?

É uma ferramenta que possibilita o acompanhamento das movimentações financeiras da empresa. Partindo desse pressuposto, podemos dizer que ele é o meio pelo qual é possível manter a saúde financeira de um negócio.

Basicamente, o caixa de toda empresa funciona do mesmo jeito: é dinheiro que entra e dinheiro que sai. Porém, essa movimentação financeira acontece em prazos diferentes, o que pode deixar o empreendedor um pouco perdido na hora de fazer o controle financeiro.
O gerenciamento dessa movimentação é o que chamamos de Fluxo de Caixa.

 

Para que me preocupar com isso?

O fluxo de caixa ajuda o empreendedor a enxergar essas movimentações financeiras ao longo do tempo e tomar as melhores decisões com o dinheiro da empresa.

Com o fluxo de caixa, o empreendedor consegue responder:

1. Vai faltar ou vai sobrar dinheiro no futuro?
2. Posso dar mais prazo para os meus clientes?
3. Preciso negociar algum prazo com meus fornecedores?
4. Preciso pegar dinheiro emprestado?

 

Como fazer um fluxo de caixa corretamente?

Não é tarefa simples manter o fluxo de caixa da empresa sempre organizado e atualizado. Mas, com as dicas que vamos dar a seguir, fazer o fluxo de caixa do seu negócio vai ficar muito mais simples e fácil de manter.

 

1. Saiba qual é o saldo inicial da empresa

O primeiro passo é verificar com o setor financeiro da empresa quanto existe em caixa. Parece simples, mas, se a parte financeira estiver desorganizada, pode ser que haja alguma dificuldade para definir o saldo com rapidez.

Após isso, será importante definir a periodicidade do seu fluxo de caixa – mensalmente ou trimestralmente, por exemplo. Estipule o prazo em que os lançamentos serão feitos, assim como o fechamento e a análise da demonstração de caixa do período estipulado.
Sabendo o saldo inicial da sua empresa e o período de execução do fluxo, você tem as ferramentas necessárias para começar a gerenciar seu caixa.

 

2. Defina as receitas e despesas de seu negócio

É preciso ter de forma muito clara e organizada tudo o que entra e o que sai do seu caixa. Receitas de clientes, doações, pagamento de funcionários e fornecedores, aluguel, luz e tantos outros são exemplos de receitas e despesas que uma empresa pode ter.
Depois disso, é o momento de lançar todas as informações levantadas no seu fluxo de caixa, juntamente com as datas de vencimento de cada uma das receitas e despesas.

Dessa forma, será muito mais fácil prever a situação do caixa da empresa em alguns dias, semanas ou meses. Além disso, manter a organização do fluxo dessa maneira auxilia para pagar as contas dentro do prazo, evitando multas e juros, por exemplo.

 

3. Toda e qualquer entrada e saída do caixa devem ser registradas

Toda a movimentação do caixa dentro daquele período estipulado deve ser registrada, mesmo as entradas e saídas de pequenos valores. Isso é importante para que a organização do fluxo se mantenha e o fechamento no final do mês não fique prejudicado, assim como a segurança do caixa.

No caso das entradas, é necessário registrar também a previsão de recebimento quando parcelado, não apenas as entradas de caixa. Apenas dessa forma será possível ter uma previsão das finanças da empresa nos meses seguintes.

No caso das saídas, o registro é ainda mais importante, para que o empresário, no futuro, não conte com um valor que pode não estar mais disponível.

 

4. Os lançamentos devem ser feitos logo que acontecerem

Mantenha seu fluxo de caixa sempre atualizado. Para isso, o ideal é que o controle seja feito diariamente ou, no máximo, semanalmente. Desse jeito, não há perigo de deixar um valor importante de fora.

 

5. O sistema de gestão será seu grande aliado

Uma dica muito importante e que irá facilitar a manutenção do fluxo de caixa e poupar muito tempo do empresário é utilizar um sistema de gestão que tenha recursos para registrar a movimentação do seu caixa e ajudar na tomada de decisão de empresa.
Controlar todas as variantes do fluxo de caixa manualmente, com papel e caneta, demanda um tempo que usualmente não temos. Algumas empresas precisam até contratar mão de obra para realizar esse serviço. O sistema de gestão, ou sistema ERP, vai poupar seu tempo e seu dinheiro.

Além disso, o ERP gera relatórios que são muito interessantes para que o empresário tome boas decisões baseadas em dados reais de seu negócio.

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Para concluir, agora que você aprendeu algumas das premissas mais importantes ao registrar e manter seu fluxo de caixa, lembre-se que pô-las em prática é uma questão de hábito e que demanda disciplina, mas que vale cada minuto investido.